Саратовская ГИПН провела совещание по ПОД/ФТ/ФРОМУ с ювелирным сектором

Раздел: Власть
10 октября 2018 г.

Со­ве­ща­ние Са­ра­то­в­ской го­су­дар­ствен­ной ин­с­пе­к­ции про­би­р­но­го на­д­зо­ра по во­про­сам ПОД/ФТ/ФРОМУ в юве­ли­р­ной сфе­ре про­шло 19 сен­тяб­ря в Вол­го­гра­де.

С до­кла­да­ми на встре­че вы­сту­пи­ли глав­ный кон­тро­лер Са­ра­то­в­ской ГИПН Жи­ля­ев Ан­д­рей Вла­ди­ми­ро­вич и при­гла­шен­ный экс­перт в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРОМУ Пи­ни­ги­на Еле­на Ев­ге­ньев­на.

Це­лью дан­но­го со­ве­ща­ния ста­ло уве­ли­че­ние во­в­ле­чен­но­сти юве­ли­р­но­го сек­то­ра в сфе­ру ПОД/ФТ. Этот се­г­мент биз­не­са, со­глас­но озву­чен­ной ста­ти­сти­ке, яв­ля­ет­ся на­и­бо­лее ри­с­ко­вым и вме­сте с тем на­и­ме­нее во­в­ле­чен­ным в сфе­ру ПОД/ФТ. Ме­нее 30% участ­ни­ков юве­ли­р­но­го сек­то­ра на под­на­д­зор­ной Са­ра­то­в­ской ГИПН тер­ри­то­рии (а это Са­ра­то­в­ская, Пен­зен­ская, Са­мар­ская, Вол­го­гра­д­ская, Астра­хан­ская об­ла­сти) при­з­на­ны за­ко­но­по­слу­ш­ны­ми в от­но­ше­нии со­б­лю­де­ния норм и тре­бо­ва­ний за­ко­но­да­тель­ства в сфе­ре ПОД/ФТ. При этом из со­сто­я­щих на уче­те под на­д­зо­ром Са­ра­то­в­ской ГИПН 1041 юр­ли­ца и 1296 ИП, 82% ор­га­ни­за­ций яв­ля­ют­ся субъ­ек­та­ми 115-ФЗ.

Не­об­хо­ди­мость и ва­ж­ность про­ве­де­ния по­доб­ных встреч про­ди­к­то­ва­на под­го­то­в­кой Рос­сии к чет­вер­то­му ра­ун­ду вза­и­м­ных оце­нок FATF вес­ной 2019 го­да. Ко­мис­сия, со­сто­я­щая из про­фес­си­о­наль­ных оцен­щи­ков из 6 стран, про­ве­дет оцен­ку по 25 кри­те­ри­ям. В оцен­ке бу­дут за­дей­ство­ва­ны все при­част­ные к ан­тио­т­мы­воч­но­му за­ко­но­да­тель­ству сфе­ры биз­не­са, а том чис­ле юве­ли­р­ный сек­тор.

Ана­лиз бу­дет про­хо­дить пу­тем за­пол­не­ния ко­мис­си­ей стан­дар­т­но­го опрос­ни­ка и вы­бо­роч­но­го опро­са участ­ни­ков ры­н­ка.

По­ка­зать хо­ро­ший ре­зуль­тат при про­хо­ж­де­нии оче­ред­но­го эта­па вза­и­м­ных оце­нок FATF очень ва­ж­но для стра­ны и ка­ж­до­го субъ­ек­та ан­тио­т­мы­воч­но­го за­ко­но­да­тель­ства, по­сколь­ку это поз­во­лит от­сто­ять ве­ду­щую роль стра­ны в си­сте­ме ПОД/ФТ и за­щи­тит участ­ни­ков ры­н­ка от воз­мо­ж­ных не­б­ла­го­при­ят­ных по­след­ствий из-­за сло­ж­ной ми­ро­вой об­ста­но­в­ки.

На со­ве­ща­нии по­дроб­но бы­ли рас­смо­т­ре­ны кри­те­рии и при­з­на­ки не­о­бы­ч­ных сде­лок.

К при­ме­ру, рас­про­стра­нен­ная схе­ма сдел­ки с об­рат­ным вы­ку­пом юве­ли­р­ных из­де­лий. При этой схе­ме сто­и­мость вы­ку­па ка­ж­дый день ста­но­ви­т­ся до­ро­же, то есть ор­га­ни­за­ция за­кла­ды­ва­ет скры­тые про­цен­ты, что со­о­т­вет­ству­ет опре­де­ле­нию ло­м­бар­д­ной де­я­тель­но­сти, и дол­ж­но кон­тро­ли­ро­вать­ся Цен­тро­бан­ком.

Не­ред­ко встре­ча­ют­ся и опто­вые сдел­ки в юве­ли­р­ной от­рас­ли, ко­то­рые дро­бят­ся на не­сколь­ко мел­ких сде­лок для осла­б­ле­ния кон­тро­ля.

Со­в­ме­ст­но с фи­ли­а­ла­ми Са­ра­то­в­ская ГИПН про­ве­ли ра­бо­ту по си­сте­ма­ти­за­ции кри­те­ри­ев ри­с­ков ОД/ФТ. Вы­ве­ден­ные кри­те­рии (ос­но­в­ные сре­ди них - от­сут­ствие по­ста­но­в­ки на учет субъ­ек­та, не­со­о­т­вет­ствие за­яв­лен­ных и фа­к­ти­че­ских дан­ных о субъ­ек­те, ис­поль­зо­ва­ние не­за­кон­но по­лу­чен­но­го сы­рья, не­за­кон­ное клей­ме­ние, на­ру­ше­ние тре­бо­ва­ний та­мо­жен­но­го за­ко­но­да­тель­ства) ука­зы­ва­ют, что ор­га­ни­за­ция по не­з­на­нию или же со­з­на­тель­но пре­не­бре­га­ет за­ко­на­ми го­су­дар­ства. Эти кри­те­рии пря­мо не ука­зы­ва­ют на со­вер­ше­ние про­ти­во­прав­ных дей­ствий, но мо­гут со­з­дать бла­го­при­ят­ную поч­ву для это­го.

Ос­но­в­ной за­да­чей ГИПН ви­дит ор­га­ни­за­цию со­в­ме­ст­ных дей­ствий, ко­то­рые мо­г­ли бы сни­зить уро­вень во­в­ле­чен­но­сти юве­ли­р­но­го биз­не­са в со­вер­ше­ние про­ти­во­прав­ных дей­ствий.Д­ля это­го субъ­ек­ты дол­ж­ны:

  • со­з­дать эф­фек­тив­ную си­сте­му внут­рен­не­го кон­тро­ля,

  • обес­пе­чить со­б­лю­де­ние пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля все­ми со­труд­ни­ка­ми,

  • уста­но­вить сро­ки вы­пол­не­ния тре­бо­ва­ний на­д­зор­ных ор­га­нов и лиц, от­вет­ствен­ных за их вы­пол­не­ние.

Са­ра­то­в­ская ГИПН при­зы­ва­ет ис­поль­зо­вать пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля в сво­ей де­я­тель­но­сти, обу­чать со­труд­ни­ков со­б­лю­де­нию пра­вил, уточ­нять в пра­ви­лах сро­ки по­да­чи от­че­тов.

Са­мым ва­ж­ным ин­стру­мен­том внут­рен­не­го кон­тро­ля яв­ля­ет­ся ре­ги­стра­ция в ли­ч­ном ка­би­не­те на сай­те Рос­фин­мо­ни­то­рин­га.Этот шаг дол­жен вы­пол­нять­ся до на­ча­ла пред­при­ни­ма­тель­ской де­я­тель­но­сти.

Ли­ч­ный ка­би­нет поз­во­ля­ет про­ве­рить сте­пень ри­с­ка ор­га­ни­за­ции. Ес­ли ор­га­ни­за­ции при­сво­ен вы­со­кий риск по ОД/ФТ в свя­зи с не­на­д­ле­жа­щим ис­пол­не­ни­ем тре­бо­ва­ний (на­при­мер, ор­га­ни­за­ция не име­ет ре­ги­стра­ции в ли­ч­ном ка­би­не­те, ли­бо не поль­зу­ет­ся им, ли­бо не ска­чи­ва­ет обя­за­тель­ные к изу­че­нию Пе­реч­ни, не об­ра­ща­ет­ся к до­ку­мен­там для изу­че­ния), то Рос­фин­мо­ни­то­ринг на­пра­вит ин­фор­ма­цию об этом в ГИПН, ко­то­рая в свою оче­редь вне­сет дан­ную ор­га­ни­за­цию в план про­ве­рок.

По ре­зуль­та­там про­ве­рок за 2017-2018 гг. в 100% слу­ча­ев вы­яв­ле­ны на­ру­ше­ния, ко­то­рые при­ве­ли к ад­ми­ни­стра­тив­ной, гра­ж­дан­ской и уго­ло­в­ной от­вет­ствен­но­сти.

Сре­ди на­ру­ше­ний мо­ж­но вы­де­лить ос­но­в­ные:

  • от­сут­ствие ли­ч­но­го ка­би­не­та,

  • от­сут­ствие об­но­в­ле­ний в пра­ви­лах внут­рен­не­го кон­тро­ля,

  • про­ве­де­ние роз­ни­ч­ных про­даж на су­м­мы от 40000 руб­лей и опе­ра­ций ску­п­ки без иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та,

  • не­ис­пол­не­ние за­ко­на в ча­сти обу­че­ния пе­р­со­на­ла в сфе­ре ПОД/ФТ,

  • от­сут­ствие элек­трон­ных со­об­ще­ний в Рос­фин­мо­ни­то­рин­ге (ФЭС 3-ФМ), о про­ве­де­нии про­вер­ки кли­ен­тов по Пе­реч­ню тер­ро­ри­стов и экс­тре­ми­стов. Да­же при от­сут­ствии та­ких лиц сре­ди кли­ен­тов или при от­сут­ствии де­я­тель­но­сти ко­м­па­нии в этот пе­ри­од, не­об­хо­ди­мо на­пра­вить ну­ле­вую фор­му от­чет­но­сти,

  • от­сут­ствие со­об­ще­ний о кру­п­ных сдел­ках (от 600 000 руб­лей), ко­то­рые под­вер­га­ют­ся осо­бо­му кон­тро­лю.

На под­на­д­зор­ной тер­ри­то­рии Са­ра­то­в­ской ГИПН име­ет­ся да­же су­деб­ная пра­к­ти­ка о на­ло­же­нии штра­фа на ор­га­ни­за­цию в раз­ме­ре 700 ты­сяч руб­лей.

Пред­ста­ви­те­ли про­би­р­но­го на­д­зо­ра при­зы­ва­ют к ко­м­му­ни­ка­ции по ито­гам про­вер­ки. На устра­не­ние вы­яв­лен­ных на­ру­ше­ний да­ет­ся ме­сяц, по ис­те­че­нию ко­то­ро­го до­ку­мен­ты бу­дут пе­ре­да­ны ми­ро­во­му су­дье. Да­лее бу­дет при­ня­то ре­ше­ние о на­з­на­че­нии на­ка­за­ния. Но ес­ли у ор­га­ни­за­ции су­ще­ству­ет при­чи­на, по ко­то­рой на­ру­ше­ния нель­зя устра­нить в срок, не­об­хо­ди­мо по­дать хо­да­тай­ство о про­д­ле­нии сро­ка.

По­дроб­нее о ре­ги­стра­ции и ис­поль­зо­ва­нии ли­ч­но­го ка­би­не­та рас­ска­за­ла на со­ве­ща­нии Еле­на Ев­ге­ньев­на Пи­ни­ги­на.

Пи­ни­ги­на Еле­на Ев­ге­ньев­на
Экс­перт по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу и ПОД/ФТ, ге­не­раль­ный ди­рек­тор Ме­ж­ре­ги­о­наль­но­го экс­пе­р­т­но­го цен­т­ра фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га «На­ци­о­наль­ное до­сто­я­ние» пар­т­не­ра Ме­ж­ду­на­род­но­го учеб­но-­ме­то­ди­че­ско­го цен­т­ра фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га (МУМЦФМ), глав­ный ре­да­к­тор СМИ «ВЕСТИ 115-ФЗ»

При ре­ги­стра­ции в ли­ч­ном ка­би­не­те ор­га­ни­за­ции обя­за­тель­но ну­ж­но най­ти в ме­ню «ин­струк­ции поль­зо­ва­те­ля» ин­струк­цию по на­строй­ке ра­бо­че­го ме­ста.

Осо­бое вни­ма­ние бы­ло уде­ле­но со­з­да­нию Элек­трон­ной ци­ф­ро­вой под­пи­си, без ко­то­рой не­воз­мо­ж­но вза­и­мо­дей­ствие ор­га­ни­за­ции с на­д­зор­ны­ми ор­га­на­ми че­рез ли­ч­ный ка­би­нет. Ее мо­ж­но по­лу­чить дву­мя спо­со­ба­ми: поч­то­вой за­яв­кой, ли­бо при об­ра­ще­нии в ак­кре­ди­то­ван­ный удо­сто­ве­ря­ю­щий цен­тр, спи­сок ко­то­рых та­к­же есть на сай­те.

Отель­ный блок был по­свя­щен од­но­му из глав­ных на­ру­ше­ний – от­сут­ствию дол­ж­ной под­го­то­в­ки ка­д­ров ор­га­ни­за­ции по ПОД/ФТ.

Обу­че­ние дол­ж­но про­хо­дить в фор­ме вне­ш­них и внут­рен­них ин­струк­та­жей.

Внут­рен­ние ин­струк­та­жи – это

  • ввод­ный (при при­е­ме на ра­бо­ту),

  • до­пол­ни­тель­ный (не ре­же 1 ра­за в год да­же для ИП с 1 со­труд­ни­ком).

Вне­ш­ние ин­струк­та­жи про­во­дят­ся сто­рон­ней ор­га­ни­за­ци­ей:

  • це­ле­вой (ИП и дол­ж­но­ст­ное ли­цо ор­га­ни­за­ции про­хо­дят до всту­п­ле­ния в дол­ж­но­сть, иные ли­ца в ор­га­ни­за­ции (бух­гал­те­ры, юри­сты и пр.) в те­че­ние 1 го­да со дня всту­п­ле­ния в дол­ж­но­сть),

  • по­вы­ша­ю­щий уро­вень зна­ний (про­во­ди­т­ся ка­ж­дые 3 го­да).

Внут­рен­ние ин­струк­та­жи про­во­дят­ся по про­гра­м­ме, ко­то­рая дол­ж­на со­дер­жать­ся во внут­рен­них пра­ви­лах и офор­м­лять­ся со­о­т­вет­ству­ю­щим до­ку­мен­том, на­при­мер, за­пи­сью в кни­ге. Про­хо­ж­де­ние вне­ш­них ин­струк­та­жей фи­к­си­ру­ет­ся вы­да­чей сви­де­тель­ств.

По­лу­чен­ные сви­де­тель­ства о по­лу­чен­ных ин­струк­та­жах по­тре­бу­ют­ся для за­пол­не­ния раз­де­ла «Ор­га­ни­за­ция внут­рен­не­го кон­тро­ля» в ли­ч­ном ка­би­не­те. Кро­ме до­ку­мен­тов о про­ве­ден­ном обу­че­нии в этот раз­дел ну­ж­но бу­дет за­гру­зить справ­ку дол­ж­но­ст­но­го ли­ца о от­сут­ствие не­с­ня­той или не­по­га­шен­ной су­ди­мо­сти за пре­сту­п­ле­ния в сфе­ре эко­но­ми­ки или про­тив го­су­дар­ствен­ной вла­сти.

Пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля, ко­то­рые за­гру­жа­ют­ся че­рез ли­ч­ный ка­би­нет, дол­ж­ны из­ме­нять­ся в те­че­ние 30 дней по­с­ле вне­сен­ных из­ме­не­ний в за­ко­но­да­тель­ство.

По­след­ние из­ме­не­ния, ко­то­рые бы­ли вне­се­ны в пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля:

  • с 23 июня по 23 ав­гу­ста. Они бы­ли свя­за­ны с по­яв­ле­ни­ем мер про­ти­во­дей­ствия фи­нан­си­ро­ва­нию рас­про­стра­не­ния ору­жия мас­со­во­го уни­что­же­ния (ФРОМУ),

  • с 21 сен­тяб­ря по 21 ок­тяб­ря в свя­зи с из­ме­не­ни­ем не­ко­то­рых ак­тов Пра­ви­тель­ства Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции.

Экс­перт на­по­м­ни­ла, что юве­ли­р­ные ор­га­ни­за­ции дол­ж­ны во­вре­мя на­прав­лять от­чет­ность в Рос­фин­мо­ни­о­ринг:

  • 1 раз в 6 ме­ся­цев осу­ще­ств­лять про­вер­ку внут­рен­не­го кон­тро­ля с со­з­да­ни­ем от­че­та,

  • 1 раз в 3 ме­ся­ца осу­ще­ств­лять про­вер­ку кли­ен­тов со­глас­но пе­реч­ню лиц, при­част­ных к ОД/ФТ/ФРОМУ. Не­об­хо­ди­мые для ра­бо­ты об­но­в­лен­ные спис­ки мо­ж­но най­ти че­рез ли­ч­ные ка­би­не­ты.

От­сут­ствие со­об­ще­ний по фа­к­ту про­ве­ден­ных про­ве­рок от­но­си­т­ся к на­ру­ше­ни­ям ор­га­ни­за­ции пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля.

Ор­га­ни­за­ции юве­ли­р­ной сфе­ры мо­гут раз­ра­ба­ты­вать до­ку­мен­та­цию по пра­ви­лам внут­рен­не­го кон­тро­ля са­мо­сто­я­тель­но, а та­к­же мо­гут об­ра­тить­ся за ква­ли­фи­ци­ро­ван­ной по­мо­щью в спе­ци­а­ли­зи­ро­ван­ные ор­га­ни­за­ции.Ме­ж­ре­ги­о­наль­ный экс­пе­р­т­но­го цен­т­ра фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га «На­ци­о­наль­ное до­сто­я­ние» пар­т­не­ра Ме­ж­ду­на­род­но­го учеб­но-­ме­то­ди­че­ско­го цен­т­ра фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га (МУМЦФМ) пре­до­став­ля­ет кон­суль­та­ции и по­мощь юве­ли­р­но­му сек­то­ру на всех эта­пах со­б­лю­де­ния ан­тио­т­мы­воч­но­го за­ко­но­да­тель­ства.

Со­ве­ща­ние за­вер­ши­лось во­про­са­ми участ­ни­ков ры­н­ка по уточ­не­нию ра­бо­ты с ли­ч­ным ка­би­не­том, тре­бу­е­мой от­чет­но­сти. В част­но­сти, про­зву­чал во­прос по со­став­ле­нию ан­ке­ты для про­ве­де­ния иден­ти­фи­ка­ции ли­ца.Дан­ную ан­ке­ту со­дер­жит 59 при­каз Рос­фин­мо­ни­то­рин­га, но мо­ж­но до­ве­рить ра­бо­ту по под­го­то­в­ке это­го до­ку­мен­та вме­сте с Пра­ви­ла­ми внут­рен­не­го кон­тро­ля про­филь­ной про­фес­си­о­наль­ной ор­га­ни­за­ции. К та­ким ор­га­ни­за­ци­ям от­но­си­т­ся Ме­ж­ре­ги­о­наль­ный экс­пе­р­т­ный центр фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га, ко­то­рый име­ет боль­шой опыт ра­бо­ты с юве­ли­р­ным сек­то­ром в сфе­ре ПОД/ФТ.

[ 115zakon.ru ]

Полезное

Полезное

 

Архив новостей

2025 год

январь февраль март апрель
май июнь июль август
сентябрь октябрь ноябрь декабрь

Нас читают

Администрация Президента РФ, Совет федерации РФ, Государственная Дума РФ, Гильдия Ювелиров, директора и менеджеры ювелирных компаний.

-->