Юве­ли­ры, ка­зи­но, бук­ме­ке­ры, ор­га­ни­за­то­ры ло­те­рей, опе­ра­то­ры свя­зи и дру­гие «о­пе­ра­то­ры де­не­ж­ных по­то­ков», не­ре­гу­ли­ру­е­мые Цен­тро­бан­ком, дол­ж­ны вы­яв­лять род­ствен­ни­ков пуб­ли­ч­ных дол­ж­но­ст­ных лиц — от вну­ков до ба­бу­шек и де­ду­шек. Это сле­ду­ет из об­но­в­лен­но­го по­ста­но­в­ле­ния пра­ви­тель­ства, ко­то­рое уста­нав­ли­ва­ет тре­бо­ва­ния к пра­ви­лам внут­рен­не­го кон­тро­ля (ко­м­пла­ен­са) та­ких ко­м­па­ний.

Род­ствен­ни­ки чи­но­в­ни­ков ав­то­ма­ти­че­ски бу­дут по­па­дать в груп­пу по­вы­шен­но­го риска, хо­тя и не дол­ж­ны бу­дут, как са­ми дол­ж­но­ст­ные ли­ца, со­об­щать ко­м­па­нии об ис­точ­ни­ках сред­ств. Это зна­чит, что бук­ме­ке­ры и дру­гие дол­ж­ны бу­дут ак­тив­нее от­сле­жи­вать их опе­ра­ции, объ­яс­ня­ет стар­ший юрист «ВМ-Пра­во и Кон­сал­тинг» Вла­ди­мир Аб­ра­мов.

По его сло­вам, те­перь на­ли­чие род­ствен­ных свя­зей с чи­но­в­ни­ком мо­жет стать од­ним из фа­к­то­ров, ко­то­рый по­бу­дит ор­га­ни­за­цию при­знать кли­ен­та по­до­зри­тель­ной. Ведь та­кие свя­зи «мо­гут ука­зы­вать на по­пы­т­ки скрыть ре­аль­но­го бе­не­фи­ци­а­ра или ис­точ­ник сред­ств», от­ме­тил он.

Сре­ди дру­гих клю­че­вых из­ме­не­ний: тре­бо­ва­ние оце­ни­вать ри­с­ки но­вых услуг и IT-­средств для от­мы­ва­ния де­нег и ис­поль­зо­вать при про­вер­ках ин­фор­ма­цию от Рос­фин­мо­ни­то­рин­га: его ин­ди­ка­тор ри­с­ка и по­ка­за­те­ли ди­стан­ци­он­но­го мо­ни­то­рин­га. По­след­нее уси­ли­ва­ет вза­и­мо­дей­ствие ре­гу­ля­то­ра с под­на­д­зор­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми, от­ме­ча­ет Аб­ра­мов.

Как и в про­ш­лом по­ста­но­в­ле­нии от 2012 го­да, в до­ку­мен­те опи­сы­ва­ют­ся раз­ли­ч­ные про­гра­м­мы — ал­го­ри­т­мы дей­ствий ко­м­па­ний, ко­то­рые дол­ж­ны со­дер­жат­ся в их пра­ви­лах ко­м­пла­ен­са. Од­ну из них из пе­реч­ня ис­клю­чи­ли — про­гра­м­му фи­к­са­ции до­ку­мен­таль­ной ин­фор­ма­ции. Од­на­ко, как от­ме­ча­ет Аб­ра­мов, фа­к­ти­че­ски это из­ме­ни­ло не­м­но­гое, по­сколь­ку тре­бо­ва­ния к до­ку­мен­ти­ро­ва­нию про­пи­са­ны в дру­гих про­гра­м­мах.

Но­вое по­ста­но­в­ле­ние за­ме­ня­ет пре­ды­ду­щий до­ку­мент 2012 го­да. Оно всту­пит в си­лу с 10 ав­гу­ста 2025 го­да.